Presta atención a transferencias inesperadas: podría ser parte de un fraude
El fraude financiero está en constante evolución y una de las tácticas más recientes involucra el envío de transferencias inesperadas desde cuentas desconocidas. Aunque puede parecer un simple error o incluso un gesto bien intencionado, es crucial tener en cuenta que los riesgos legales y financieros asociados pueden ser considerables. Devolver este dinero sin realizar una verificación adecuada podría tener graves consecuencias.
Nequi advierte: no hay dinero sin confirmar su origen
La plataforma Nequi ha lanzado alertas sobre esta práctica que ha ido en aumento en los últimos tiempos. En muchos casos, se contacta a los usuarios después de que reciben el dinero, haciendo suposiciones que afirman que ha habido un error y que se les está solicitando la devolución de los fondos. Este tipo de maniobras son una trampa peligrosa.
Nequi recomienda No devuelvas dinero directamente y, en su lugar, informa de inmediato sobre la situación a través de sus canales oficiales. Es importante recordar que el remitente podría estar involucrado en actividades ilegales, como el lavado de dinero o el uso de identidades robadas. No arriesgues tu seguridad financiera por un gesto de buena fe.
BBVA y Condusef -Match: no use estos fondos o no mueva estos fondos
El BBVA Bank junto con la ConduseF (Comisión Nacional para la Defensa de los Servicios Financieros) también han enfatizado que los usuarios deben evitar tocar esos fondos y denunciar cualquier movimiento sospechoso. Incluso si inicialmente parece un error legítimo, manipular ese dinero podría vincular al destinatario con una red de fraude, lo que podría acarrear repercusiones legales serias.
Una táctica para lavado de dinero o fraude con falsos créditos
En algunos foros como Reddit, se han compartido testimonios de casos donde víctimas han sido contactadas tras recibir transferencias misteriosas, como 5,000 euros acompañados de un mensaje que dice “feliz cumpleaños”, solicitando la devolución del dinero. Posteriormente, estas víctimas descubrieron que se había solicitado un préstamo a su nombre, y el dinero que recibieron era parte de un esquema fraudulento.
Si decides devolver este dinero sin siquiera sospechar de fraude, los delincuentes logran cerrar el ciclo en su operación, manteniendo los fondos a su disposición y dejando a la víctima con una deuda que no le corresponde, pero que aparece bajo su nombre.
Conclusión: si recibe dinero de un extraño, no lo use o no lo devuelva sin informarlo a su banco o empresa financiera. Aunque puede parecer un favor o un simple error, podrías estar involucrándote en un crimen sin siquiera darte cuenta. Es fundamental actuar con cautela y mantener siempre la comunicación abierta con las instituciones financieras para protegerte a ti y tu patrimonio.
